A Polícia Civil do Paraná (PCPR), por Intermédio da Delegacia de Polícia de São João do Ivaí, concluiu um Inquérito Policial com a identificação e o indiciamento de uma feminina pela prática de estelionato mediante fraude eletrônica, da espécie cessão de conta laranja. A investigada é apontada por atuar na cessão de “conta laranja” para o recebimento de valores oriundos de extorsão eletrônica. O Golpe: A vítima, um professor de Godoy Moreira/PR, iniciou conversas em uma rede social com um perfil que se passava por um menor de idade. Posteriormente, um suposto advogado entrou em contato alegando que a família do jovem havia descoberto a troca de mensagens e fotos íntimas, exigindo dinheiro sob a ameaça de denúncia por “pedofilia” e para ressarcir um suposto celular/notebook quebrado pelo menor em crise psicológica. Prejuízo Financeiro: Apressado pelas chantagens, a vítima realizou uma transferência via Pix no valor de R$ 5.520,00. Rastreamento da Conta: A investigação mapeou o caminho do dinheiro e identificou que o valor foi creditado em uma conta do Mercado Pago. Resultados das Diligências e Indiciamento: Durante as diligências e requisições às instituições financeiras, confirmou-se que a chave Pix vinculada ao CPF da investigada havia sido criada recentemente e que houve a movimentação financeira do valor transferido pela vítima. Em interrogatório, a suspeita alegou não ter conhecimento do Pix e não possuir acesso à conta — a qual admitiu ter criado —, mas recusou-se a apresentar extratos bancários para comprovar o eventual não recebimento do dinheiro. Promovemos medida cautelar de afastamento do sigilo bancário da autora e confirmamos que o dinheiro foi enviado para sua conta, a qual confirmou ter sido criada por ela, conforme documentação bancária obtida por ordem judicial. A Autora, em Interrogatório, Chegou a ser Irônica e Dizer “Por Que a Vítima Fez o Pix Se Sabia Que Era Golpe?”. Salientamos que a Culpa de Golpes Digitais Não é a da Vítima, mas que com maneiras preventivas, é possível evitar cair em Golpes como este.
Dra. Kthilin Delegada Fala deste Caso.
CONFIRA AS DICAS PARA
NÃO CAIR NOS GOLPES:
Desconfie de ofertas muito boas para serem verdade
Golpistas frequentemente usam promessas tentadoras para atrair suas
vítimas. Lembre-se de que se algo parece bom demais para ser verdade,
pode não ser verdade.
Mantenha informações pessoais em sigilo
Nunca compartilhe informações pessoais, como senhas, números de
cartão de crédito ou documentos de identificação, com desconhecidos.
Verifique a autenticidade
Antes de tomar qualquer ação, verifique a autenticidade de quem está
entrando em contato com você. Use fontes confiáveis para confirmar a
identidade de pessoas ou organizações.
Mantenha seu software atualizadoManter seu computador, smartphone e aplicativos atualizados com as
versões mais recentes ajuda a proteger contra vulnerabilidades de
segurança.
Ao adotar essas práticas simples, você estará melhor preparado para
proteger-se e proteger seus entes queridos. Vamos juntos construir um
ambiente mais seguro e consciente.
Leia esta cartilha atentamente e compartilhe essas informações vitais
com sua família e amigos. A prevenção é a nossa melhor defesa contra
os golpes.
Golpe da troca de cartão
Nesta modalidade criminosa, os estelionatários se camuflam
como vendedores ambulantes, geralmente em eventos com
grandes aglomerações.
No momento em que a vítima vai pagar pela mercadoria
adquirida, o criminoso faz a troca do cartão do consumidor por
um cartão de um terceiro, muitas vezes da mesma bandeira e
banco.
Posteriormente, realizam diversas compras no cartão da vítima
ou transações financeiras para extrair o máximo de dinheiro
possível da conta bancária do consumidor, antes que ocorra o
bloqueio do cartão.
GOLPE DA MAQUININHA
Esta modalidade criminosa tem como vítimas tanto empresários
quanto consumidores.
O estelionatário vai até o estabelecimento comercial afirmando
que precisa realizar a manutenção da máquina de cartão de
crédito, porém, no momento da ação, instala um aplicativo para
ter acesso aos dados dos consumidores que utilizarem a
maquininha.
Assim que a vítima inserir o cartão, todos os dados serão
corrompidos e repassados ao estelionatário através do
aplicativo. Ao fazer compras por aproximação, por exemplo,
ocorrerá um erro obrigando o usuário a fazer a inserção
Golpe do bilhete premiado
O golpe acontece quando uma vítima é abordada em via
pública, o estelionatário se passa por uma pessoa humilde e
fala que possui um bilhete premiado.
Em seguida, outros golpistas aparecem e simulam uma
ligação para o gerente de um banco que confirma o suposto
bilhete como verdadeiro.
Após isso, os golpistas convencem a vítima a transferir valores,
entregar cartões e outros itens financeiros para o falso
vencedor como garantia para o recebimento do prêmio.
A vítima, nesses casos, acredita que irá ficar com parte do
prêmio. A prática criminosa acontece geralmente próximo aos
bancos.
golpe dos nudes
A vítima é usuário de redes sociais, geralmente homens mais
velhos. O criminoso entra em contato, muitas vezes finge ser
uma jovem mulher.
Após troca de mensagens envia fotos íntimas e, em seguida,
um suposto parente ou falsa autoridade policial entra em
contato dizendo que a jovem era, na verdade, menor de
idade.
Os golpistas passam a encaminhar mensagens cobrando
valores para que as vítimas não sejam expostas ou acusadas
de terem cometido o suposto crime
Golpe do Primo
A primeira vítima anuncia um veículo para venda em uma
plataforma de venda. O suspeito entra em contato
demonstrando interesse na compra.
À vítima, informa que quem iria adquirir seria um familiar ou
conhecido.
Marca um encontro entre eles e informa que não é necessário
conversar sobre valores, pois o negócio já está certo.
Em seguida, solicita para o vendedor que seja retirado o
anúncio do veículo do site com o intuito de duplicá-lo por um
preço mais baixo e fazer a negociação entre as vítimas.
Ambas as partes encontram vantagem e acabam fechando
negócio com o suspeito, que fornece uma conta para depósito
distinta da do vendedor real.
Golpe da troca de foto
Um número desconhecido entra em contato com a vítima pelo
aplicativo de mensagens com uma foto familiar.
O criminoso envia uma mensagem em que diz que trocou de
número. Em seguida solicita ajuda financeira, informando que
precisa fazer um pagamento.
Para dar veracidade, o golpista pode usar informações obtidas
pelas redes sociais.
Geralmente o suspeito informa que o pedido é urgente e diz
que precisa pagar imediatamente o valor, garantindo o retorno
do dinheiro.
Durante a abordagem, ainda costumam tratar a vítima de
forma pessoal, chamando-a de mãe, pai, filho, tia, tio
Golpe do Moto Boy
A vítima recebe uma ligação telefônica de um falso atendente
de banco.
Em seguida, na esperança de passar credibilidade, o suspeito
passa informações pessoais da vítima como nome completo,
telefone e instituição bancária.
O falso atendente informa que o cartão foi clonado e, portanto,
precisa bloqueá-lo. Para tanto, pede que a vítima digite a senha
e corte o cartão ao meio ou aguarde para efetuar a troca do
cartão.
Posteriormente, um segundo suspeito vai até a casa da vítima
e retira ou troca o cartão, realizando compras.
Golpe do Empréstimo
A vítima solicita o empréstimo junto a empresas falsas, com
funcionários fictícios que cobram taxas antecipadas para que o
suposto empréstimo seja realizado.
A vítima, geralmente, encontra o anúncio pela internet em
sites falsos com valores acessíveis.
Realiza um cadastro com todos seus dados pessoais e solicita
o empréstimo. Posteriormente, mantém contato via aplicativo
de mensagem com o suspeito.
Após o pagamento, não recebe o dinheiro e não consegue
mais contato com o suspeito
Golpe do Delivery
A vítima faz um pedido através de um aplicativo de entrega de comidas. Em
seguida, após o pedido ser processado e pago no aplicativo pela vítima,
ela recebe uma mensagem ou ligação do estelionatário se passando por
entregador.
O criminoso se cadastra no aplicativo como entregador utilizando
documentos falsos para dar aparência de legalidade à conduta.
O criminoso, utilizando informações pessoais da vítima, entra em
contato afirmando a necessidade de troca do entregador para não ocorrer
problema com a entrega. Para isso, solicita o pagamento de uma taxa
extra.
Os valores extras são “quebrados” (R$ 3,90; R$ 4,90) para dificultar o
pagamento em dinheiro, forçando o uso de cartão de crédito ou débito.
No ato da entrega da comida, o estelionatário está em posse de uma
máquina de cartão, normalmente com visor quebrado ou com o valor
ilegível. O estelionatário passa um valor bem maior (R$ 4.900) deixando a
vítima com um alto prejuízo.
Importante observar que o RESTAURANTE E OS APLICATIVOS NÃO
FAZEM PARTE DA CONDUTA CRIMINOSA.
A ação é do falso entregador, que utilizando meios fraudulentos induz a
vítima a cair no golpe.
Golpe do Amor
A vítima conhece alguém em um site de relacionamento e inicia
uma relação. Geralmente esta pessoa diz ser estrangeira e com
boa condição financeira.
Em pouco tempo de relacionamento virtual, o (a) suspeito (a) diz
estar apaixonado e manifesta intenção de casamento, diz que
quer se mudar para construir uma família.
Solicita então uma quantia em dinheiro, alegando que sua
mudança se encontra retida na alfândega e que para sua
liberação seriam necessários os pagamentos de algumas taxas.
Em seguida a vítima paga as taxas e o indivíduo não retoma
contato.
Golpe do Falso Emprego
Neste golpe, os criminosos utilizam sites falsos de vagas de
emprego ou encaminham mensagens por meio de aplicativos
e SMS se passando por recrutadores.
No texto, eles adicionam um link para que a pessoa se
candidate, posteriormente a vítima é direcionada para uma
página onde eles solicitam os dados pessoais.
Em seguida eles coletam os dados que podem ser usados para
abertura de contas ou furtam dinheiro das vítimas.
Golpe do Rendimeno FInanceiro
A vítima realiza um contrato de rendimento financeiro junto a
empresas falsas, com funcionários fictícios que cobram taxas
antecipadas para que o suposto negócio seja concretizado.
A vítima, geralmente, encontra o anúncio pela internet em sites
falsos com boas propostas de rendimentos percentuais e
juros ao dia.
Realiza o pagamento das taxas e mantém contato via
aplicativo de mensagem com o suspeito.
Após o pagamento, não recebe o retorno e não consegue mais
contato com o suspeito.
Golpe do Emprestimo Consignado
O golpe consiste em empréstimos consignados junto à folha
de benefícios, os quais o aposentado não aprovou.
A vítima retira um extrato de sua aposentadoria e se depara com
um desconto, o qual não reconhece.
Muitas vezes, esse desconto é oriundo de um empréstimo
consignado junto às mais variadas instituições financeiras.
Ao entrar em contato com as instituições, se depara com
contratos fraudulentos realizados em seu nome.
Por fim, a vítima desconhece o empréstimo consignado e
verifica que seus dados pessoais foram utilizados de forma
irregular para a realização dos empréstimos.
Golpe do Leilão de Carros
Na ocasião, a vítima está procurando adquirir um veículo via
leilão. Entra na internet e começa a procurar.
Por sua vez, acaba encontrando os sites fictícios de leilões.
Para efetuar a compra de um automóvel, deve depositar um
valor em conta.
Após fechar negócio e realizar um cadastro com todos os seus
dados pessoais, efetua uma transferência bancária para a conta
enviada pelo suspeito.
Após o pagamento, vai até o suposto endereço e não encontra
a empresa.
Golpe do Sequestro
Os suspeitos ligam para a vítima e se passam por algum familiar.
Na ocasião, informam que o suposto familiar foi sequestrado e que
será morto.
Os indivíduos informam que, para que o suposto familiar seja
liberado, a vítima deve realizar o depósito de valores em algumas
contas ou pedem que coloquem créditos em números
telefônicos.
Em alguns casos, ainda determinam que a vítima saia de casa, vá
até um local reservado, que não alerte ninguém e que não entre
em contato com seus familiares.
Solicitam então o telefone de outra pessoa da família, para que
façam o pedido do dinheiro.
O suspeito entra em contato, dizendo que sequestrou a vítima,
como está incomunicável e fora de casa, não consegue entrar
em contato, deixando a impressão que realmente foi sequestrada.
e Muitos outros Golpes
Falsos Links
Golpes do Instagram
Golpes do Presente
Golpe do PIX
Golpe do Falso Aluguél
Golpe do Anuncio de Venda
